大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于英国trainline旅行保险的问题，于是小编就整理了1个相关介绍英国trainline旅行保险的解答，让我们一起看看吧。
为什么发达国家不像中国这样普遍流行手机移动支付？
1、美国信用体系比较健全
美国以***为体系的信用体系很健全，因为***的普及率很高。
65岁以上拥有***率为68%；
54-64岁***拥卡率为62%；
30-49岁***拥卡率55%；
所以整个美国基本都是***支付，而且他们的习惯是无需密码，只要签字即可，支付也非常方便。
但是在移动互联网发展的趋势下，年轻一代选择移动支付的比例在提高，***的拥有比例在降低，18岁-29岁拥有***率的比例是33%（当然，***持有率和年龄是有关系的，随着年龄增长持有率会上升），在新技术的发展下，年轻人有了更多的选择。
美国人在申请***的时候，考察的信用的一个纬度就是***的使用情况，这一点也促使美国人更愿意使用***。
美国的在线支付平台PayPal也很方便，总之美国年轻人也有了更多选择的支付途径。
中国的***使用率尽管增长很快，2010年人均持卡量0.17张，2017年人均持卡量0.44张，考虑到一人多卡持有的情况，中国的***持有率是比较低的。
在我看来，主要原因有三：
首先，发达国家的线上、线下支付体系都比较完善，在线上有成熟的PayPa系统，在线下则布满了银行卡（***）支付网络。对于我们而言是一机走天下，对于西方人而言是一卡走天下，两者的方便程度其实是差不多的，因而，对于使用手机移动支付的意愿不高。
其次，发达国家的人，对于手机移动支付中所获取的信息的担忧，也是国家和国民不愿过于接纳这一支付形式的主因之一。包括日本、德国等国，就曾有明确声音，担忧移动支付带来的信息泄漏的隐患，这在尊重隐私的西方社会、发达国家中是更不可接受的。
再次，发达国家的智能手机普及率并没有我们高。这一说法尚未有数据支撑，仅仅是我走过一些欧洲国家的观察。从iPhone4爆红开始，iPhone成为了许多中国人省吃俭用也要买的生活“必需品”，当时，最不济也是买个三星或者其它国产智能手机（当时的国产远未像今天做的这么好）。而在欧洲，除了年轻人多手拿iPhone外，诺基亚、摩托罗拉等砖头机随处可见，直至今日，仍有许多人无意尝试接受智能手机。这就对移动支付的大面积覆盖产生阻碍。
其实这也可以看做另一个问题：在位者惯性。
由于沉没成本的存在，在“舒适圈”中的先发者不愿进行突破性的改革，而后动者作为一个追赶者，时刻都想抓住机遇从而取代先发者的地位，可以没有“历史包袱”地对技术、产品等进行大量革新，从而一举超越先发着取得优势。
换句话说，在过去，作为先发着的西方国家沉迷于***支付的“舒适圈”中，并受此阻碍，未能大步跨入移动支付。那么，未来，中国是否有可能沉迷于移动支付的“舒适圈”中，而对新生事物视而不见呢？
后动者往往可以“免费搭乘”先发者的已有成就，站在巨人的肩膀上，跨越一大步，而“巨人”们所要避免的，则是在“我很厉害”的幻想中日薄西山。
原因就是:只有中国人觉得手机支付是好的。
首先，不可否认的是移动支付确实比较方便，这是真的。但是，如此便利带来的就一定是好处吗？其实随之而来的一个重大弊端就是降低了消费的仪式感。
从我们最初钞票现金支付，或者像更之前的“排出九文大钱”，仪式感很强，让我明确知道自己花了钱，掏出一张张或者蓝灰色，或者粉红色的百元大钞，让我们切实的体会到了我们的钱减少了。
之后就是***，主要还是储蓄卡，看不到钱了，只有数字，不过后面还要输入密码，仪式感大大降低了。消费的罪恶感就没那么强了。
到了***时代，银行一直在灌输一种思想，有了***就是在花银行的钱，却不会告诉你银行的钱也是要还的。
而到了移动支付时代，或者扫你，或者你扫一个二维码，马上资金就划转了，感觉就像玩微信，玩支付宝游戏一般。
越来越弱的仪式感，一定会带来消费的冲动性加剧。所以，应该警惕。
到此，以上就是小编对于英国trainline旅行保险的问题就介绍到这了，希望介绍关于英国trainline旅行保险的1点解答对大家有用。
